مرحله اول برای پرداخت سرمایه بیمه زندگی و پس انداز تکمیل مدارک مورد نیاز است:
- درخواست کتبی استفاده کنندگان(وزارت قانونی) مبنی بر تادیه سرمایه.
- اصل بیمه نامه و الحاقیههای صادره
- اصل قبوضهای پرداخت حق بیمه
- نظر پزشک قانونی و یا پزشک معالج مبنی بر علت فوت.
- خلاصه رونوشت وفات.
- فتوکپی مصدق شناسنامه بیمه شده و استفاده کنندگان(وراث قانونی)
- گواهی انحصار وراثت در حالتیکه در بیمه نامه استفاده کننده وراث قانونی باشند.
- دریافت اصل پرونده از اداره صدور.
- چنانچه فوت بیمه شده در اثر حادثه باشد، گزارشهای مشروح حادثه.
هدف از اخذ مدارک و ضرورت آن:
- تطبیق سرمایه مندرج در بیمه نامه که نزد بیمه گذار بوده و نسخه آن که در پرونده اداره صدور بوده است.
- اطمینان از عدم خودکشی بیمه شده در سه سال اول قرارداد.
- اطمینان از اینکه بیمه شده توسط استفاده کنندگان به قتل نرسیده باشد.
- اطمینان از اینکه حق بیمه بموقع پرداخت شده باشد.
- کنترل الحاقیهها و عدم تغییردر مدت و سرمایه بیمه نامه.
- احراز هویت استفاده کنندگان.
مرحله دوم برای پرداخت سرمایه بیمه زندگی و پس انداز محاسبه مبلغ قابل پرداخت است:
سرمایه ***
مشارکت در منافع(پاداش پایان مدت ***
کسر میگردد حق بیمه سال فوت (***)
کسر میگردد مبلغ وام دریافتی (***)
کسر میگردد سود تضمین شده وام دریافتی (***)
جمع کسورات (***) ***
مبلغ قابل پرداخت ***
جمع کل(تراز) *** ***
ضمناً جهت محاسبه حق بیمه سال فوت، میبایست به نحوه پرداخت حق بیمه مندرج در بیمه نامه که میتواند بصورت مختلف ماهانه، سه ماهه، شش ماهه و یا سالانه باشد، توجه نمود.مرحله آخر برای پرداخت سرمایه بیمه زندگی و پس انداز صدور حواله و ثبت مبلغ غرامت در دفتر ثبت حواله خسارت زندگی انفرادی طبق بند۴-۱همین فصل انجام میشود.